現在就有許多騙集團藉由網路交友軟體之便,跨海引誘台人投資港股,讓台人取得蠅頭小利、完全取得台人信任後,再勸說台人去籌款一次投入大量資金,詐騙集團再操縱該支港股大幅下跌,騙走台人所有投資款、血本無歸。

詐騙集團最常見的手法是利用FB、Line等社交平台,及「探探」等交友軟體,物色交友軟體自介上看似口袋較深的台人、與之交友。詐騙集團會藉由照片來營造出自己是「白、富、美」的港女形象,且職業皆與金融、股票相關。

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在交友過程中,詐騙集團會迫不及待地加台人的LINE,以期密切聯繫。然後這些「美眉」會開始放長線釣大魚,不會一開始就叫受害者買股,而是每天與你聊天噓寒問暖、培養感情,再來才會三不五時提到股票,無意間展示股票交易盈利截圖,取信台人。

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  等取得台人信任之後,「美眉」會開始勸說台人去台灣的證券開辦複委託以買賣港股,宣稱有錢大家一起賺。期間並會一直不斷說想與台人見面、要幫台人賺錢以勾畫美好未來,來分散受害者的注意力。而詐騙集團甚至真的聘有美眉與台人通話及視訊,以消除台人疑慮。實際上這些美眉在打字狀態下,甚至是男人在背後操控與受害者對話。

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  漲跌無上限 暗藏風險

這時大家就會疑惑詐騙集團怎麼賺錢?錢都在台灣證券的集保戶,並沒匯出,而投資是自己的事,本來就自負盈虧。但這種觀念一旦成功灌輸給台灣受害者,就代表離詐騙成功不遠了,詐騙集團就是利用台人對台股常識的誤區,來誘使台人上當。而這些詐騙集團的背後其實是由許多大陸不良證券公司所操縱。

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  原來,詐騙集團介紹的股票多為港股中所謂的「仙股」、「老千股」,有足夠資本的詐騙集團及不良證券即可操弄,且由於香港恆生指數不像台股設有「熔斷機制」,漲跌無上限,只要有適合的股票、足夠的資本或圈起足夠的散戶,就能控制這些「仙股」暴漲暴跌。

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  等到時機成熟,這些美眉會同時叫多名台灣受害者散戶押注一支「老千股」,宣稱該支股票很快就會有資金進入買盤,而台灣受害者一般多認為對方沒有向自己索取錢財,加上這幾個月被不斷洗腦,還有對「美女」的無限幻想,就會自主操作跟買。

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  受害者上鉤 炒家拋售

同時,這些美眉也會要求台灣受害者提供股票委託成功的照片,這是因為只要成功讓受害者掛單買進,並提供受害者買進的資料或者截圖,便可得到受害者買港股交易量約20至30%的返佣。

而等到足夠的「受害者散戶」上鉤,炒家就會直接拋售,這些公司原本就沒有基本面支撐,股價又早被炒高,一天之內就能大跌8、90%以上易如反掌。且由於「仙股」的股票流通率較差,台灣受害者未必能即時找到足夠買家接盤,想跑都跑不了,導致血本無歸。這種詐騙手法在法律上不但難以追溯,更是沒有任何責任。

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  目前已有證券的客戶遭遇港股詐騙,受害金額達上千萬台幣。至於投資者如何分辨交友軟體上的港股詐騙?有遭受詐騙的台灣受害者受訪時就指出,這些聊天美眉的作息極為規律,這其實就是她們的上班時間,一般在早上9時至晚上10時之間,且在周末休假時也難以找到人或回話,要視訊或通話時也都會在其指定的時間。LINE傳過來的照片大多為檔案極低、模糊不清的照片,以避免出現破綻。

小靈通 仙股、老千股

「仙股」源於香港恆生指數,在英語中被稱為penny stock,是指市值跌至l元港幣以下的股票,香港股市有近6成股票都是「仙股」,其有著市值小、總流通量小的特徵,小額的資金就可以拉升或者壓低股價,因此也變成了易於實施金融欺詐的工具,一旦有金融詐騙集團盯上該支「仙股」,就會變成「老千股」。

「老千股」就是利用香港交易所沒有「熔斷機制」、不受漲幅限制的特性,由大股東或大莊家專門虐殺散戶的騙子股。金融詐騙集團常會雇用一些人通過媒體、代理、交友薦股,吸收散戶進場,待時機成熟進行拋售。

三方徵信執行長見解:像現在很多海外投資詐騙手法,基本上只要境外投資是跟本追不回來的,像三方徵信本身處理很多詐騙案件、虛擬貨幣詐騙、靈骨塔詐騙、投資詐騙、期貨吸金等、這些詐騙案件都是發生在境內才有辦法去追這些人,協助民眾法律上的協助或著直接蒐證詐騙集團的犯罪證據,然後在跟詐騙集團作為談判的籌碼,協助民眾討回公道。